Politika Sprečavanja Pranja Novca (AML) i Upoznavanja Klijenta (KYC)

Politika sprečavanja pranja novca i upoznavanja klijenta (u daljem tekstu "AML/KYC Politika") osmišljena je sa ciljem sprečavanja i ublažavanja svih mogućih rizika od uključivanja Operatera u bilo kakve nelegalne aktivnosti. Operater je u potpunosti posvećen stalnom nadzoru kako bi se sprečilo pranje novca i finansiranje terorizma, te kako bi se minimizovali pravni, regulatorni i reputacioni rizici.

Regulatorni Okvir i Odeljenje za Usklađenost

Kako bi zaštitio sredstva igrača i osigurao poštovanje međunarodnih standarda, Operater posluje isključivo u skladu sa zakonima o borbi protiv pranja novca i kriminalnih aktivnosti. Ova politika je usklađena sa Nacionalnom uredbom o kažnjavanju pranja novca (NOPML) države Kurasao, Direktivom (EU) 2018/843 i preporukama FATF-a.

Za praćenje ovih zakonskih zahteva, Operater je osnovao Odeljenje za usklađenost (Compliance Department) koje razvija i sprovodi AML i KYC mere. Ove procedure su obavezne za sve zaposlene, a registracijom naloga na sajtu, svaki igrač bezuslovno prihvata ovu politiku i obavezuje se na njeno poštovanje.

Procedura Verifikacije Korisnika (KYC)

Odeljenje za usklađenost osigurava da su svi dokumenti koje igrač dostavi ažurni i u potpunosti u skladu sa relevantnim zakonskim zahtevima.

Potrebna Dokumentacija

U svrhu verifikacije identiteta, Operater zahteva od igrača dostavljanje sledećih dokumenata:

  • Kopija pasoša u boji (prve dve stranice sa slikom i podacima, kao i stranica sa pečatom adrese stanovanja ukoliko postoji) ili kopija nacionalne lične karte u boji.
  • Dodatni dokumenti po zahtevu Operatera, poput vozačke dozvole ili računa za komunalne usluge (kao dokaz o adresi).
  • Obavezna je i potvrda broja telefona igrača.

Operater zadržava pravo da u bilo kom trenutku zatraži dodatnu dokumentaciju kako bi upotpunio svoje AML provere i ispunio standarde usklađenosti.

Pravila za Isplatu Sredstava

Isplate sa korisničkog naloga su dozvoljene tek nakon što je identitet igrača uspešno verifikovan na osnovu dostavljene dokumentacije (važeći pasoš, lična karta, vozačka dozvola) i popunjenog upitnika.

Isplate se mogu vršiti isključivo na bankovni račun ili platni metod koji pripada osobi identifikovanoj kao vlasnik naloga na platformi. Povlačenje sredstava na račune trećih lica je strogo zabranjeno. Takođe, interni transferi novca između naloga različitih igrača nisu dozvoljeni.

Praćenje Transakcija i Poreklo Sredstava

Igrač garantuje za legalno poreklo, legalno vlasništvo i pravo na korišćenje svih sredstava koja deponuje na svoj korisnički nalog. Igrač se obavezuje da će poštovati međunarodne i lokalne pravne norme koje imaju za cilj sprečavanje nelegalnih transfera novca i finansijskih prevara.

Istraga Sumnjivih Aktivnosti

Ukoliko se na nalogu igrača otkriju dokazi o sumnjivim transakcijama, gotovinski depoziti iz sumnjivih izvora (na primer, kada se podaci pošiljaoca ne poklapaju sa podacima vlasnika naloga) ili bilo kakve radnje sa znakovima prevare (uključujući povraćaj ili otkazivanje plaćanja), Operater zadržava pravo da preduzme sledeće korake:

  • Sprovođenje interne istrage.
  • Privremeno blokiranje ili trajno zatvaranje naloga igrača.
  • Otkazivanje svih isplata i suspendovanje operacija na nalogu do okončanja zvanične istrage.

Tokom istrage, Operater ima pravo da zatraži dodatne kopije identifikacionih dokumenata, kopije bankovnih kartica korišćenih za dopunu naloga, dokaze o uplatama i druge dokumente (uključujući i originale) koji potvrđuju legalno poreklo novca. Operater takođe ima pravo na dodatne provere ukoliko se metod isplate razlikuje od metoda uplate depozita.

Prava Operatera i Saradnja sa Nadležnim Organima

Operater je zakonski obavezan da deli informacije o igraču sa finansijskim institucijama i organima za sprovođenje zakona ukoliko to zahtevaju važeći propisi, i ima pravo da to učini bez dobijanja prethodne saglasnosti igrača. Radi ispunjavanja ovih obaveza, Operater čuva sve informacije o igraču, njegovoj istoriji klađenja i platnim transakcijama najmanje pet godina.

Operater je dužan da vrši pojačan nadzor nad igračima koji dolaze iz jurisdikcija visokog rizika.

Odbijanje Operatera da izvrši transakcije koje se smatraju sumnjivim (uključujući blokiranje ili zatvaranje naloga) ne predstavlja osnov za građansku odgovornost Operatera zbog neispunjavanja obaveza prema igraču. Pored toga, Operater nije dužan da obaveštava igrače ili druga lica o merama koje se preduzimaju u cilju suzbijanja pranja novca i finansiranja terorizma. Ova politika predstavlja neraskidivi deo korisničkog ugovora koji uređuje uslove korišćenja platforme.